贷款还需要有“测试资金”？
你听说过吗？
近日
在某APP上申请贷款的李先生
竟被客服要求缴纳“测试资金”
才能激活贷款
所幸
最终在民警的帮助下
及时止付3万余元
案件详情
4月15日
筹备开店的李先生
正因资金不足而发愁
此时
正巧在手机上看到一则贷款广告
于是
他抱着试一试的心态点进去
在网站下载注册了某贷款APP
并添加了客服人员A的微信
“这是我们的放贷机构许可证
这是我的工作证......”
聊天中
“客服A”十分专业
主动提供了自己及公司的所有材料
并打包票称可以即刻放款
一番操作下来
成功取得了李先生的信任
在“客服A”的语音电话指导下
李先生将自己的身份证号、
姓名、银行卡号及验证码等信息
都告知了“客服A”
这时
李先生莫名收到两条银行转账信息
一条转出3万余元
一条转入1万元
就在李先生一脸懵之时
“客服A”告知李先生
刚刚转入的1万元钱
是公司下发的“测试资金”
需要李先生转进指定账号
才能激活贷款业务
并称资金“测试”成功后
立马就能放款
“自己的钱不见了
还要往外转钱？”
李先生心中起疑
“客服A”见李先生迟迟不转账
突然画风一转开始了威胁
称李先生占用“测试资金”是违法的
见“客服A”如此急不可耐地要求转账
李先生更加确信是遭遇了诈骗
便立即来到龙泉市公安局大沙派出所
报案求助
在了解事情经过后
民警当场告知李先生这百分百是诈骗
经过查看李先生的账户
民警发现其名下多了一个电子银行账户
之前转出的钱就是转入了该账户
所幸账户中的钱还未被转出
于是立即对账户做了保护性止付
并且带着李先生前往银行
对不知情账户进行停用及注销
及时挽回他的全部损失
共计3万余元
看到这大家是不是云里雾里的呢？
请接下去看
套路分析
该案件中
骗子先利用网络广告
吸引想要贷款的受害人
再用假冒的证件获取受害人的信任
并取得受害人的个人信息及验证码
随后
骗子在受害人不知情的情况下
以受害人的名义
办理了一张电子银行卡
将受害人其他账户的钱转入到该银行卡
然后再从该银行卡转出一部分钱
给受害人
再以“测试资金”的名义
返还一部分给受害人
最后
骗子会以将“测试资金”
转入指定账户才能放款为由
诱骗受害人转账
从而逃过资金审查
警方提醒
切勿轻信网络上的贷款小广告，贷款应通过银行、官方贷款平台等正规金融渠道操作。
先缴费的贷款，都是诈骗！
树立正确合理的消费观念，不盲目超前消费。
如遇诈骗，一定要及时拨打96110咨询或者110报警！